Compliance & Risk Control
以審核、監控及渠道規則建立信任
UpayAsia 透過合作伙伴渠道，在支援市場提供指定 USDT / USDC 收款、結算及出款服務支援。服務需視乎商戶類型、地區、交易金額、收款人類型及審核結果而定。
Review Framework
合規及風控重點
- 商戶 KYB / 個人 KYC：按客戶類型及風險等級審核
- 資金及帳務分離管理：按合作渠道及內部風控要求處理
- 交易監控：對異常金額、頻率、錢包風險及收款人模式進行監控
- 高風險或限制行業：可按個案審核，但不作公開承諾
- CNY 出款：僅限支援渠道及審核通過場景，渠道為銀行及支付寶
Review Process
先確認商戶、用途及渠道，再進入正式接入
合規審核不是網站展示用的口號，而是實際營運流程的一部分。UpayAsia 會根據商戶背景、交易地區、收款人類型、交易目的及文件完整度，判斷是否適合提供服務。
- 支援市場及合作渠道會按商戶資料確認
- 特殊行業需提供牌照、營運證明及風控資料
- 大額交易需補充合同、invoice 或資金來源資料
- 實際限額、時效及功能以審核結果為準
Risk Data
審核通常需要的資料
以下資料用於確認交易目的、商戶身份、收款人類型及渠道可用性。
| 類別 | 資料 | 用途 |
|---|---|---|
| 公司資料 | 註冊文件、董事及 UBO、業務網站、產品或服務描述。 | 完成 KYB 及確認實際控制人。 |
| 交易資料 | 主要客戶地區、預計月交易量、最大單筆、平均單筆。 | 評估風險等級、限額及報價。 |
| 用途資料 | 收款目的、出款用途、收款人類型、合同或 invoice。 | 確認交易合理性及渠道規則。 |
| 特殊行業 | 營運文件、牌照、內部風控政策或額外證明。 | 按個案審核，不在公開網站承諾。 |
FAQ
常見問題
商戶是否需要 KYB / KYC？
需要。商戶及相關個人資料會按場景、地區、交易金額、收款人類型及風險等級進行審核。
特殊行業是否需要額外審核？
需要。高敏感或限制行業通常需提交牌照、營運文件、內部風控政策及交易目的證明。
UpayAsia 是否直接覆蓋所有市場？
服務範圍需視乎支援市場、合作伙伴渠道、商戶資料、法律規則及風控政策而定。
交易監控會看哪些資料？
通常會關注交易金額、頻率、錢包風險、收款人模式、地區、用途及文件一致性。
審核資料不足會怎樣？
可能需要補充公司文件、交易合同、invoice、資金來源、收款人資料或用途說明。
合規審核通過後是否仍會監控？
會。已接入商戶仍可能按交易變化、風險提示或渠道要求進行持續監控和補件。
需要先做合規可行性判斷？
提供商戶類型、地區、交易量和用途，我們會先確認是否適合進入審核。